常見經(jīng)濟(jì)犯罪案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)【信用卡詐騙案】
信息來源： 深圳市公安局
發(fā)布日期：2024-06-20
信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：
(一）使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的；
（二）惡意透支，數(shù)額在五萬元以上的。
本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的。
惡意透支的數(shù)額，是指公安機(jī)關(guān)刑事立案時(shí)尚未歸還的實(shí)際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。歸還或者支付的數(shù)額，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為歸還實(shí)際透支的本金。
惡意透支，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外。
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