女子瘋狂購金數十萬，竟是為刷單？你有沒有遇到這類人？
信息來源： 深圳市公安局
發布日期：2024-09-20
最近，“黃金”熱浪頻頻來襲，熱門話題里涌現了一波“購金潮”但是卻有不法分子混入其中盯上了“買金”這件事……
【典型案例】近日，江蘇揚州一名女子數次前往一家金店購買黃金飾品，第一次花了約37000元，第二次花了約86000元，該女子買黃金只要求克重達標，既不對比價格也不計較款式，第三次準備購買價值18萬元的黃金時引起了金店店主的注意，于是店主及時將該女子攔下并報警，警方到場詢問發現女子自稱在“做任務”，而任務是購買實體黃金運送到指定地點，原來該女子起初輕信網上“客服”指引下載軟件操作完成任務獲得了小額返利，后來卻無法提現了“客服”稱女子信用出現問題，于是該女子就按照“客服”指引通過購買實體黃金的方式來刷高信用，其實這就是刷單詐騙，騙子前期會先讓你嘗到一些“甜頭”之后便開始編造各種理由，讓你不斷投入資金完成各種任務，而最終卻無法提現，用光所有積蓄購買黃金，郵寄到指定地點可銷案？原來是遭遇了冒充公檢法詐騙。
【手法剖析】
“線上詐騙+線下取錢”已成為詐騙分子的新寵兒。詐騙分子他們利用人們對軍人、公檢法的信任以及對高額利潤的貪婪心理，實施詐騙。
深圳反詐中心分析，今年以來，詐騙手法從傳統的銀行轉賬演變為購買黃金并郵寄或上門取貨，主要源于幾方面原因：
1.洗錢監管加強。隨著反詐金融監管的加強，銀行對大額轉賬、異常交易等行為的監控力度加大。詐騙分子為了規避這些限制，減少被銀行系統攔截和追蹤的風險，開始尋找新的資金轉移方式。
2.黃金的特殊性。黃金作為高價值、易攜帶且易于變現的資產，成為詐騙分子眼中的“理想工具”。通過誘導受害人購買黃金，詐騙分子能夠更隱蔽地轉移資金，增加追查難度。
3.心理戰術運用。購買黃金的行為在受害人心中往往具有更強的實體感和信任感，相較于無形的電子轉賬，黃金更能讓人產生“真實投資”的錯覺，從而放松而警惕。
【警方提醒】
詐騙手法從銀行轉賬演變為購買黃金，是詐騙分子為應對監管加強、利用黃金特殊性和心理戰術以及追求詐騙手段創新等多方面因素共同作用的結果。這要求人們保持高度警惕，增強防范意識，避免落入詐騙陷阱。