女子瘋狂購(gòu)金數(shù)十萬(wàn)，竟是為刷單？你有沒有遇到這類人？
信息來源： 深圳市公安局
發(fā)布日期：2024-09-20
最近，“黃金”熱浪頻頻來襲，熱門話題里涌現(xiàn)了一波“購(gòu)金潮”但是卻有不法分子混入其中盯上了“買金”這件事……
【典型案例】近日，江蘇揚(yáng)州一名女子數(shù)次前往一家金店購(gòu)買黃金飾品，第一次花了約37000元，第二次花了約86000元，該女子買黃金只要求克重達(dá)標(biāo)，既不對(duì)比價(jià)格也不計(jì)較款式，第三次準(zhǔn)備購(gòu)買價(jià)值18萬(wàn)元的黃金時(shí)引起了金店店主的注意，于是店主及時(shí)將該女子攔下并報(bào)警，警方到場(chǎng)詢問發(fā)現(xiàn)女子自稱在“做任務(wù)”，而任務(wù)是購(gòu)買實(shí)體黃金運(yùn)送到指定地點(diǎn)，原來該女子起初輕信網(wǎng)上“客服”指引下載軟件操作完成任務(wù)獲得了小額返利，后來卻無法提現(xiàn)了“客服”稱女子信用出現(xiàn)問題，于是該女子就按照“客服”指引通過購(gòu)買實(shí)體黃金的方式來刷高信用，其實(shí)這就是刷單詐騙，騙子前期會(huì)先讓你嘗到一些“甜頭”之后便開始編造各種理由，讓你不斷投入資金完成各種任務(wù)，而最終卻無法提現(xiàn)，用光所有積蓄購(gòu)買黃金，郵寄到指定地點(diǎn)可銷案？原來是遭遇了冒充公檢法詐騙。
【手法剖析】
“線上詐騙+線下取錢”已成為詐騙分子的新寵兒。詐騙分子他們利用人們對(duì)軍人、公檢法的信任以及對(duì)高額利潤(rùn)的貪婪心理，實(shí)施詐騙。
深圳反詐中心分析，今年以來，詐騙手法從傳統(tǒng)的銀行轉(zhuǎn)賬演變?yōu)橘?gòu)買黃金并郵寄或上門取貨，主要源于幾方面原因：
1.洗錢監(jiān)管加強(qiáng)。隨著反詐金融監(jiān)管的加強(qiáng)，銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、異常交易等行為的監(jiān)控力度加大。詐騙分子為了規(guī)避這些限制，減少被銀行系統(tǒng)攔截和追蹤的風(fēng)險(xiǎn)，開始尋找新的資金轉(zhuǎn)移方式。
2.黃金的特殊性。黃金作為高價(jià)值、易攜帶且易于變現(xiàn)的資產(chǎn)，成為詐騙分子眼中的“理想工具”。通過誘導(dǎo)受害人購(gòu)買黃金，詐騙分子能夠更隱蔽地轉(zhuǎn)移資金，增加追查難度。
3.心理戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用。購(gòu)買黃金的行為在受害人心中往往具有更強(qiáng)的實(shí)體感和信任感，相較于無形的電子轉(zhuǎn)賬，黃金更能讓人產(chǎn)生“真實(shí)投資”的錯(cuò)覺，從而放松而警惕。
【警方提醒】
詐騙手法從銀行轉(zhuǎn)賬演變?yōu)橘?gòu)買黃金，是詐騙分子為應(yīng)對(duì)監(jiān)管加強(qiáng)、利用黃金特殊性和心理戰(zhàn)術(shù)以及追求詐騙手段創(chuàng)新等多方面因素共同作用的結(jié)果。這要求人們保持高度警惕，增強(qiáng)防范意識(shí)，避免落入詐騙陷阱。